來源：北京商報
支付監管趨嚴 央行一天三開“千萬級”罰單
北京商報訊（記者 崔啟斌 實習記者 吳限）監管開出今年以來最大支付罰單。8月6日，央行營業管理部發布消息稱，國付寶信息科技有限公司（以下簡稱“國付寶”）被罰沒金額合計達4646.21萬元。同一天，央行系統還公示了另外兩張支付機構千萬級罰單，聯動優勢電子商務有限公司（以下簡稱“聯動優勢”）、銀盛支付服務股份有限公司受罰。同時，國內支付行業巨頭支付寶也因違規被罰412萬元。分析人士認為，監管層正著力加強對第三方支付市場的規范和整頓，監管的收緊是為了在保障金融安全基礎上規范行業發展。
央行營管部表示，經查實，國付寶未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務，違反了清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，綜合考慮違法違規的事實、性質以及社會危害程度等具體情節，對國付寶給予警告，沒收違法所得2217.61萬元，并處罰款2229.61萬元，合計處罰金額4447.22萬元。
另外，國付寶還因與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、未按照規定履行客戶身份識別義務等違規業務，合計被央行處以199萬元罰款，對相關責任人共處以19萬元罰款。
另外，央行營管部也對另一家支付公司聯動優勢給予警告，并沒收違法所得1207.92萬元，處罰款1431.97萬元，合計罰沒金額為2639.89萬元。央行營管部指出，聯動優勢存在特約商戶資質審核不嚴、未按規定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。
今年以來，央行對第三方支付公司的處罰力度明顯加強，據北京商報記者統計，僅8月6日一天央行就開出5張支付罰單，罰沒金額合計約9946萬元，其中千萬級罰單就有3張。除國付寶、聯動優勢外，銀盛支付服務股份有限公司因違反支付結算管理規定被央行深圳市中心支行給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1313.61萬元，合計罰沒金額為2247.75萬元。
同日，據央行上海分行行政處罰信息顯示，支付寶因違法支付業務規定被處以罰款412萬元。作出行政處罰的決定日期為8月6日。
據北京商報記者不完全統計，2018年以來，支付寶已至少收到來自監管機構的4筆罰款。4月8日，央行杭州中心支行披露，因支付寶涉及金融消費者知情權保障不充分、個人金融信息使用不當等7條違法行為，對支付寶開出18萬元罰單。5月10日，央行上海分行公布處罰信息，支付寶因違反支付業務規定，被罰款3萬元，并限期整改。7月24日，外管局公布了第三方支付機構違規案例，支付寶因超出核準范圍辦理跨境外匯支付業務且國際收支申報錯誤被罰60萬元。
事實上，從去年開始，第三方支付領域開啟強監管模式，監管罰單不斷。央行營管部及北京外匯管理部也表態稱，今后將嚴厲打擊互聯網金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規行為，規范經濟金融秩序，維護金融穩定。
蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言認為，今年支付行業依舊會延續強監管的態勢，在整治各類違法違規操作方面依舊會不遺余力，無證支付、備付金挪用、收單領域的不規范操作、反洗錢監控等方面，會是持續的高壓線。
